Cada año los canadienses están expuestos al fraude y estafas con distintas tácticas

Ontario Energy Board.

CANADA.- Muchos canadienses son objeto de fraudes y estafas cada año, y coincidiendo con el Mes de Concientización sobre el Fraude, marzo, un vistazo a algunas de las señales de alerta para individuos y empresas.

Una encuesta realizada por Ipsos muestra que muchos canadienses son víctimas de fraude, siendo los más comunes el fraude con tarjetas de crédito, las estafas por correo electrónico/phishing y el fraude con tarjetas de débito.

La encuesta en línea, encargada por Chartered Professional Accountants of Canada, una organización nacional que representa a los contadores, encontró que el 43 por ciento de los canadienses encuestados han sido víctimas de al menos un tipo de fraude. Ipsos encuestó a 2005 canadienses de 18 años o más entre el 3 y el 5 de enero de este año.

El cincuenta y cuatro por ciento de los encuestados dijeron que informaron una situación de fraude a su institución financiera, mientras que el 27 por ciento recuerda haberle dicho a un miembro de la familia que habían sido estafados. Otro 22 por ciento compartió noticias de que habían sido objeto de fraude con amigos.

Algunos (17 por ciento) que fueron estafados contactaron a la organización donde creían que se había realizado la transacción fraudulenta.

Estos hallazgos son una preocupación para Douglas Kalesnikoff, profesor asociado de la Escuela de Negocios Edwards de la Universidad de Saskatchewan, quien dijo que si las empresas pueden reconocer las señales de alerta y prevenir el fraude, pueden ayudar a reducir el riesgo para todos los canadienses.

“Alguien podría estar realizando una estafa en su negocio y usted ni siquiera es consciente de ello”, dijo. “La empresa necesita tener una buena manera de monitorear cómo van las cosas con sus diversos clientes”.

En algunos casos, es posible que las empresas no se den cuenta inmediatamente de que los estafadores están tergiversando su empresa. A medida que más canadienses se dan cuenta de las estafas dirigidas a ellos, Kalesnikoff dice que hay cosas a tener en cuenta desde la perspectiva empresarial.

QUE SON LAS BANDERAS ROJAS

Los estafadores pueden apuntar a empresas como individuos con una amplia gama de tácticas. Algunos estafadores pueden usar amenazas para asustar o atraer a una empresa para que les envíe dinero o comparta información personal.

El Centro Canadiense Antifraude creó una lista de estafas que afectan a las empresas en Canadá, que incluyen amenazas de extorsión, amenazas de bomba, facturación falsa a la empresa, robo de la dirección de correo electrónico de un ejecutivo para fraude electrónico, ataques de ransomware y más.

Kalesnikoff dice que una de las estafas más comunes que atacan a las empresas son los incentivos para pagar o facturar falsamente a la empresa. En este caso, un empleado puede pagar erróneamente por un servicio o producto.

“Muchas veces, algunos de los fraudes en las empresas son perpetrados por los empleados de la empresa”, dijo.

Kalesnikoff dice que los empleados podrían estar haciendo inventario, dinero o haciendo “arreglos especiales” con un proveedor.

“A menudo, las empresas tienen que preocuparse no solo de con quién están interactuando externamente, con proveedores y clientes, sino también internamente, con los empleados… ¿es posible que estén perpetrando un fraude?”, dijo Kalesnikoff.

Una de las señales de alerta a tener en cuenta es dónde y con quién está interactuando la empresa y si se están tomando en serio alguna amenaza. Para hacer esto, Kalesnikoff sugiere que las empresas cuenten con un sistema de retroalimentación.

“Al revisar estas encuestas, es posible que pueda detectar (si) parece haber un problema que moleste a los clientes”, dijo.

Escuchar a los proveedores y monitorear la reputación del negocio puede ayudar a detectar si una empresa está siendo retratada de manera falsa. Este tipo de estafa también puede mostrar indicadores financieros, dijo Kalesnikoff.

“Si también está pagando más de lo que debería por sus productos, porque el proveedor de alguien lo está estafando… Eso se reflejará en su rentabilidad en cuanto a qué tan rentable es usted”, dijo.

QUE SON LAS MEDIDAS PREVENTIVAS

Kalesnikoff dice que una línea directa para denunciantes, donde otros empleados pueden informar actividades sospechosas, es útil.

“Muchas veces, las empresas se darán cuenta de que algo fraudulento está ocurriendo, porque un compañero de trabajo está viendo a otra persona hacer algo”, dijo.

Sin embargo, para evitar que los empleados quieran cometer fraude, Kalesnikoff dice que debe inculcarse dentro de la ética de la empresa.

“Por ejemplo, digamos que ellos (la empresa) ejercen mucha presión sobre sus vendedores para lograr ciertos objetivos de ventas”, dijo.

Lo que podría suceder en este escenario es que los empleados podrían “tomar atajos o dar representaciones falsas a los clientes”, dijo Kalesnikoff. “Una organización tiene que tener cuidado con qué tipo de planes de compensación o qué motivaciones están brindando a los empleados”, agregó.

Más empresas en Canadá han sido objeto de ataques de ransomware, como Indigo Books & Music Inc., donde los piratas informáticos intentan obtener dinero o información personal de clientes o empleados.

A medida que la tecnología se vuelve más sofisticada, Kalesnikoff dice que las empresas deberían invertir dinero y energía para prevenir este tipo de ciberataques.

“Todo se reduce a un sistema real de asegurarse de que tiene los controles y los cortafuegos y la protección de su información”, dijo. “Y (que) tiene el personal adecuado de personas con conocimientos que observan la posibilidad y se aseguran de que sus sistemas sean seguros”.

QUÉ HACER DESPUÉS DE SER ESTAFADO

El Centro Canadiense contra el Fraude (CAFC) dice que después de ser estafado, lo primero que debe hacer es “ordenar sus pensamientos” y “mantener la calma”.

Se alienta a las personas y empresas a recopilar toda la información sobre el fraude, incluidos documentos, recibos y copias de correos electrónicos o mensajes de texto.

Luego, las víctimas de fraude deben comunicarse con su institución financiera para informar el incidente para que se pueda marcar la cuenta y cambiar las contraseñas. El CAFC pide a las personas que denuncien el fraude a las agencias de crédito Equifax y TransUnion y al CAFC.

“Las empresas deberían tener un plan de reacción al fraude”, dijo Kalesnikoff. “Por lo general, lo que quieres poder hacer al respecto es investigar qué sucedió, cómo sucedió, cómo puedes evitar que vuelva a suceder”.

Kalesnikoff alienta a las empresas a monitorear las redes sociales y ser “conscientes” de lo que está sucediendo para garantizar que los estafadores no vuelvan a atacar a la empresa.

“Escuche lo que dicen sus empleados, escuche lo que dicen los clientes”, dijo.

Comuníquese con el Centro Antifraude de Canadá al número gratuito 1-888-495-8501 o a través del Sistema de denuncia de fraude.

Equifax: 1-800-465-7166. Después de seleccionar el idioma, diga “fraude” o presione 3

TransUnion: 1-800-663-9980 y seleccione la opción 3 para el sistema de respuesta de voz interactiva (IVR) para colocar su alerta.