Más de la mitad de canadienses no ahorran suficiente dinero para su jubilación, según encuesta

CANADA.- Una nueva encuesta de la compañía  H&R Block Canada encontró que más de la mitad de los canadienses sienten que están atrasados ​​en sus ahorros para la jubilación.

Aproximadamente la mitad de los canadienses encuestados (52 por ciento) dicen que no están preparados para la jubilación porque no les queda suficiente dinero al final del mes para ahorrar, y que planean trabajar a tiempo parcial cuando se jubilen, de acuerdo a la encuesta.

“No hace mucho tiempo, la visión tradicional de la jubilación era que, alrededor de los 65 años, los canadienses “colgaban el sombrero” y celebraban el fin del empleo a tiempo completo”, dijo el presidente de H&R Block Canadá, Peter Bruno, en un comunicado de prensa a principios de este mes. “Lo que estamos viendo ahora es que la visión para la jubilación ha evolucionado drásticamente, impulsada por cambios en las opciones de planes de ahorro favorables a los impuestos, la evolución de las realidades de la fuerza laboral, la economía informal y el entorno económico prevaleciente”.

El cincuenta por ciento de los canadienses encuestados dijeron que planean tener un “trabajo temporal” cuando se jubilen para generar algún ingreso, y el 36 por ciento de los encuestados entre las edades de 18 y 54 creen que nunca se jubilarán.

Pero algunos encuestados fueron más optimistas, con un 44 por ciento que dijo que anticipa jubilarse antes de la edad promedio actual de jubilación, que según Estadísticas de Canadá es de 64 años y seis meses.

Y el 46 por ciento dijo sentirse bien con sus estrategias de jubilación, a pesar de la incertidumbre económica actual.

Cuando se trata de planes de ahorro favorables a los impuestos, incluidos los RRSP y las TFSA, el 56 % de los canadienses informa tener un RRSP, mientras que el seis por ciento dijo que establecerá uno en el futuro. El cincuenta y cinco por ciento dijo que necesitan comprender mejor las opciones de ahorro para la jubilación favorables a los impuestos.

La proporción es menor, del 54 por ciento, para aquellos canadienses que tienen una TFSA. El seis por ciento planea establecer uno en algún momento.

Según la encuesta, el 37 por ciento de los canadienses dijo que tiene un plan de pensión registrado patrocinado por el empleador y el 19 por ciento depende de los planes de jubilación asistidos por el gobierno.

Sin embargo, el 65 por ciento de los encuestados indicó que probablemente invertirán menos en su TFSA o RRSP este año, dado el aumento del costo de vida. Menos personas (32 por ciento) sienten que ahorran suficiente dinero mensualmente para su jubilación.

“No existe un plan o estrategia de jubilación único para todos los canadienses, pero independientemente de su situación personal, es clave tener una buena comprensión de sus opciones y cómo funcionan los planes de ahorro favorables a los impuestos”, dijo Bruno. “Cuando se trata del tiempo de presentación de impuestos, también es importante que comprenda cualquier cambio que pueda afectar la forma de maximizar su declaración de impuestos y minimizar su ingreso imponible”.

Estos son los cambios clave de esta temporada de presentación de impuestos relacionados con los planes de ahorro para la jubilación, según H&R Block Canada:

• El límite de RRSP para el año fiscal aumentó a $ 30,780 y los canadienses pueden contribuir hasta el 18 por ciento de sus ingresos laborales.
• El límite de contribución de la TFSA aumentó a $6,500.
• Los canadienses de 65 años o más cuyo ingreso imponible superó los $81 761 deberán reembolsar parte de su OAS; sin embargo, si el ingreso imponible superó los $134 626, no habrán recibido ningún pago del OAS.
• A partir de julio de 2022, las personas mayores de 75 años reciben un aumento automático del 10 por ciento como parte del nuevo plan de asequibilidad de la CRA.
• El Plan de Pensiones de Canadá (CPP) y el Plan de Pensiones de Quebec (QPP) aumentaron un 2,7 por ciento; y
• Los canadienses que trabajan por cuenta propia deben dar cuenta de las contribuciones del empleador y del empleado, por lo que para este año, la contribución máxima para CPP es de $ 6999,60 y para QPP es de $ 7552,20…(CTVNews).